バイナリーオプションで借金地獄？よくある3つのパターンを徹底解説
バイナリーオプションは入金金額以上の損失を被ることは100％ありえません。
しかし、「 バイナリーオプションで借金を背負ってしまった人」が少なからず存在していることも事実です。
この記事ではバイナリーオプションの借金に関する情報をまとめてみました。 この記事の情報さえ知っておけば将来バイナリーで借金を背負う可能性は絶対にないので、まずはご一読ください。
管理人の知り合いでバイナリーオプションで借金を背負った人もいるんだっけ？
何人かいますよ。普通にやってれば借金なんて背負わないんですけどね。詳しく解説しますよ。
バイナリーオプションと借金の関係
バイナリーオプションの取引で借金をすることはありません。
FXや株などの取引にはレバレッジがあるので、相場の急変や予想外の値動きで大金損失を出して借金をしてしまう可能性はあります。
スイスフランの暴騰が印象的ではないでしょうか。
バイナリーオプションにはレバレッジのシステムがなく、掛け金が損失となるので取引での借金の心配はないのです。
でも取引をするために借金をする可能性はあります。要するに自分次第だということです。
バイナリーオプションは掛け金以上の損はない
バイナリーオプションの掛け金は自分で決めます。
当たればペイアウト率に応じて利益がペイアウトされ、はずれれば掛け金が没収となる至ってシンプルな取引ルールです。
【掛け金：1,000円・ペイアウト率：1.90倍】
| 勝ち | 1,900円(利益+900円) |
|---|---|
| 負け | -1,000円 |
予想が外れてもエントリーした金額が没収されるだけで、入金以上に損失を受けないません。
そのためバイナリー取引の仕組み自体には借金を負う要素はないのです。
バイナリーオプションで借金をしてしまった人はバイナリーオプション以前の問題があります。
バイナリーオプションが直接的な原因じゃないってことね。
そういうことです。その原因が下の3つです。
借金は無理のしすぎが原因
バイナリーオプションの取引ではなく、無理のしすぎが原因です。
取引で負けが続いた＝借金と繋がるというイメージはまったくの検討違いで、熱くなりすぎて 資金以上の取引をしようとすることが原因となります。
借金の原因①友達や家族から借りてでも取引をする
②金融機関から借りてでも取引をする
③クレジットカードでどんどん入金をしてしまう
資金が尽きても次は勝てるとギャンブル化させることが原因です。
生活費すらままならない状態なので他人や金融機関から借りても、支払いが滞ってしまうことは目に見えています。
競馬や競艇と一緒だね
そこまで熱中しすぎるのは危険です…
バイナリーオプションで借金を背負うパターン
意志の弱さや計画性のなさで借金をするリスクはあります。
バイナリーオプションで借金を背負ってしまう人は次の3つのパターンです。
バイナリーで借金を背負うパターン
- 生活に必要な資金まで使って借金をしてしまう
- 損切りができず大敗してしまう
- 簡単に儲かるという甘い言葉に騙される
1つずつ見てみましょう。
借金ケース① 生活に必要な資金を使う
先程もご説明した通り、バイナリーは入金したお金以上の損失を受けませんので、余剰資金で取引をすれば生活に影響は全くありません。
しかし逆に、生活に必要な資金までもバイナリーオプションに入金してしまうと危険です。万が一そのお金を失った場合、借金を背負う可能性が出てきます。
「お金ないからバイナリーを…」ってツイート見て危機感😱
本来、投資は余剰金でやるもの。ギリギリの財務状況でバイナリーなんてやり始めたら、それこそ大変な目に会いますよ😱😱
余裕を持ってやりましょう😊— tokage農民バイナリー@EAで負けて裁量奮闘中 (@tokagebinary) July 24, 2022
実際に効率的に資金を増やそうと、生活に必要な資金までもつい入金して稼ごうとしてしまう人がいるのです。
生活資金は使ったらダメよ。
こういう人は一定数いるんですよね…
海外バイナリーオプション業者に入金する際、多くの方はクレジットカードで入金します。
ネット上で完結できるので、知らず知らずのうちに生活に必要な資金を使っていたということもありえます。限度額いっぱいまで使ってしまうような資金管理の下手な方は、さらに危険です。
まぁ、全額なくなってしまうような事態はかなり稀なんですけどね。ただし、業者によっては口座のお金を出金申請してから入金されるまで時間がかかりますので、ギリギリの金額までつぎ込んではいけませんよ。
上の記事に、管理人が過去に出会った資金管理で失敗した4人のトレーダーの実例をまとめています。反面教師にするため、一度目を通すといいかもしれません。
借金ケース② 損切りができず大敗する
投資をするのであれば、利益が出ることもあれば損失を被ることもあります。
損失は早めに見切りをつけて、次のチャンスを探すことが利益を出す鉄則なのですが、損をすることが嫌でズルズルとポジションを保持する方がいます。
バイナリーって
やめどきが難しい— n (@shachikuyoubun0) September 14, 2022
損切りができない方は損失分を利益で取り返そうとムキになりがちです。
長期的な目線がないので、「今日は1万円損したから1万円儲けるまで続ける」という思考になってしまいます。それで取り返せるならいいのですが、悪い方向に転ぶと大敗してしまう可能性が高まります。
『ギャンブルの負けはギャンブルで取り戻す』って感じね
バイナリーオプションはギャンブルじゃないですけどね。
勝つ時は小さく、負ける時は大きくという図式になりやすく、大敗はすべての勝ちを帳消しにしてしまいます。そして、大敗した時に自分のリスクの許容度を超えてしまい、借金を背負ってしまうのです。
こうやってバイナリーオプションで破滅してしまうのね…
バイナリーオプションに限らず、リスク管理ができない人はギャンブル、投資ともに向いてません。大成功するより、大失敗して借金する確率の方がずっと高いです。
借金ケース③ 簡単に儲かると騙される
『簡単に儲けられるツールがある』と高額でツールを売りつけるバイナリーオプション詐欺も存在します。近年ではTwitterを利用し、あたかもそのツールで儲けているような写真などを投稿する人も現れました。
しかし、 仮にそんな簡単に儲けられるツールがあったとしたら、それを多くの人に教えるでしょうか？
普通は教えないはずです。
実はバイナリーのツール詐欺は以下のような特徴があります。話をわかりやすくするために、詐欺師をA、ツールを買う人をBさんとします。
- AからBさんは数十万円のツールを買う
- Bさんは新しくツールを買ってくれる人を探す
- Aに新しくツールを買ってくれる人を紹介するとBさんに数万円の報酬が入る
- Bさんは何人か紹介し、ツール代の元を取る
このように実態はトレードで利益をあげているのではなく、 新しくツールを買ってくれる人を紹介することでお金を稼いでいるのです。
その上ツール代を回収できる人はごくわずかです。
ツールに手を出す人は簡単に勝てるという思考回路になっているので、安易にお金を使ってしまいがちです。そのため、借金をしてでもお金をつぎ込んでしまうのです。
うまい話には裏があるのよ。
悔しいですが、バイナリーオプションには詐欺が少なくありません。簡単に儲かると言われたら、ほぼ100％詐欺と思っていいでしょう。
バイナリーオプションの詐欺に関しては、上の記事に詳しくまとめています。被害者にならないためにも、一度目を通しておくといいでしょう。
バイナリーオプションの借金は返済が大変
バイナリーオプションの借金は返済が大変です。
まず、バイナリーオプションで借金を背負ってしまうような人は借金が癖になってしまっていることが多いため、安易にお金を借りて借金総額を膨らませてしまっています。
さらに、ギャンブルのようにバイナリーオプションにつぎ込む傾向がありトレードの勝率も低くなりがちです。
基本的に、投資の借金は自己破産が可能です。FXやバイナリーオプションは『裁量免責』と認められれば自己破産ができます。
しかし、浪費やギャンブルと判断されれば免責不許可事由となり、自己破産もできません。
バイナリーオプションは投資（投機）だと管理人は思っていますが、裁判所がそう判断するかどうかは怪しいですね…。
最近では裁量免責となったケースも出てきているので、可能性はゼロではないようです。
消費者金融とクレジットカードの借入が主だが，１００万円ほど投資（ＦＸ）で損失を出し，免責（注１）に問題はあるが同時廃止事件（注２）として申立をした事案。
債権者数 ４社
残債務額 約６１３万円
投資（ＦＸ）での損失額 １００万円ご本人は，少額で手堅くＦＸ（為替証拠金取引）をしていましたが，近年の変動幅の大きい相場で損失を出してしまいました。ＦＸで負債を増やしており，免責不許可事由があることは明らかですが，破産申立をしようと決めてからは，きっぱりとやめており，今後もするつもりはないと一貫しており，裁量免責（注３）の余地がありました。同時廃止事件で申立をして，当時の状況及び今後繰り返す可能性がないことを報告し，裁判所での集団免責審尋（注４）を経て無事免責決定がされました。
上記のように借金でどうしようもない時は弁護士に相談するのが1番でしょう。
バイナリーオプションで借金を背負わないために
バイナリーオプションで借金を背負う3つのケースを紹介しました。
どのようにすればバイナリーで借金を背負わずに済むのかというと、以下の3つのルールを絶対に守るということです。
借金を背負わないコツ
- 余剰資金で投資する
- 負けても取り返そうとしない
- 独学で地道にコツコツ勉強する
借金を背負わないためのルールについて一つ一つ見てみましょう。
余剰資金で投資する
例えば、FXであれば追証という制度があり、取引口座残高がマイナスになるとそのマイナス分を入金しなければなりせん。
しかしバイナリーは先程もご説明しましたが、入金以上の損をすることがありません。
つまり、 無くなっても生活に影響がでない余剰資金で行えば、必然的に借金を背負うことはありません。
余剰資金を使う場合でも、全額を使ってはいけません。海外バイナリーオプション業者なら1000円~の取引が一般的です。
少額から取引を初めて、徐々に慣らしていくのがベターです。
購入金額が多すぎるとギャンブル性が強まってしまい、のめりこんでしまう可能性が高くなります。
取引をするときもゲーム感覚ではなく、実際のお金を使用していることを忘れないようにしましょう。
余剰金を作るコツ固定費の見直しが早いです。光熱費の節約や通信費や保険の見直しなど、月々に固定で発生するお金を減らしてみましょう。
鉄則ですね。生活資金を使わないことを徹底できていれば、どんな投資でも借金はほぼありえません。どのくらいお金を使っても大丈夫かはしっかり把握しましょう。
負けても取り返そうとしない
海外バイナリーオプションは、予想が当たれば報酬が購入金額の約2倍になるので、すぐに取り返せるように感じます。
しかし、負けを取り返そうと取引をすると合理的な判断をすることが難しく、さらに負けてしまう可能性が高まります。
じゃんけんで1回負けたからと言って、次の勝率が高まるわけではありません。一回外したからと言って「次は当たるだろう」と考えるのはいけません。単純な確立で勝負するのなら、何度負けても次の勝率は50％です。
人は、損失を取り戻したいという気持ちが強く出る傾向があります。
コンコルド効果と呼ばれ、損をするとわかっていながらも投資をし続けることです。
「ガチャで1万円使ったけどダメだった…ここで引いたらもったいない！次は出るはずだ！」「事業が赤字続きだ。撤退したいけど今までの初期投資がもったいないし…」「この映画面白くないけど、せっかくお金を払ったんだから最後まで見よう」
こんな経験を一度はしたことがあるのではないでしょうか？バイナリーオプションも同じで、損をすると、少なくとも損失を取り戻すまでは続けたいと考えてしまう傾向があります。
めっちゃわかるわ。
人間は損をしたくない生き物なんです。でも、その習性が原因でさらに損をしてしまうというのは皮肉なものですね。
そうならないためには、自分をセーブするためのルールを決めると良いでしょう。
例えば、1日のうちで取引する回数や金額を決めるということも1つの手段ですね。ムキになって取り返そうとしても良い結果は生まれません。常に冷静に、クールに戦局を見渡しましょう。
優秀なバイナリーオプショントレーダーはマイルール・資金管理を徹底しています。そのため借金をすることがなく、緩やかに利益を積み重ねているのです。
独学で地道にコツコツ勉強する
最後にバイナリーで勝てるようになるには、独学で地道にコツコツ勉強するしかありません。バイナリーの仕組み自体は簡単なため、簡単に稼げるように思われがちです。
しかし楽に稼ごうとすると、詐欺にあったり、損を取り返せると思って多額のお金を使ってしまい借金を背負ってしまうかもしれません。
バイナリーオプションはシンプルですが奥深い投資です。長期的に勝ち続けることができる理論を見つけ出すことができればバイナリーオプションで生活をすることもできるでしょうが、ある程度の経験が必要です。
稼ぐのは楽じゃないわね。
バイナリーオプションに近道はありません。どっしり腰をすえて、長期的な目線で利益をあげていくことが重要なんですよ。
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どうしても借金で生活がままならない時は弁護士に頼りましょう。
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| 相談 | 0120-170-316 |
| 受付時間 | 24時間受付 |
まとめ
いかがだったでしょうか。入金額以上に損することはないバイナリーオプション。
1日の取引回数を決める・絶対に余剰資金で投資するなどのルールを自分で作り、それらを守ることで借金を背負うリスクは回避できます。
バイナリーは稼げる可能性も十分にある金融商品ですので、自分のルールを守れる方は挑戦してみてはいかがでしょうか。
この記事があなたの生活をより豊かにするお力になれれば幸いです。
とりあえず、ちゃんとやってれば借金を背負うことはなさそうね。
そうですね。借金を背負う人は絶対に何か問題があります。大きく道を踏み外さなければ大丈夫です。
あと、バイナリーオプションで借金を背負う人なんて全体の数％以下です。ほとんどのトレーダーは利益をあげてるか、地道にコツコツ頑張ってますよ。
| この記事を書いた人 |
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 出身：大阪府 趣味：釣り・旅行 投資歴：10年 サイト管理人の田中国男です。 僕がBO初心者の時、詐欺業者に入金後、資金を持ち逃げされて悔しい思いをしました(泣） さらに詳しいプロフィールはこちらに！ |
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