ハイローオーストラリアの税金はいくら？節税や確定申告を解説

更新[2024/11/14]

 

ハイローオーストラリアは金融商品です。

一定以上の利益が出たトレーダーは確定申告を行い、税金を支払う義務があります。海外バイナリーオプションは税金はかからないというのは嘘です。

ただ、状況によっては税金がかからないため、税制度をきちんと理解しなければいけません。

今回はハイローオーストラリアの税金と節税方法、そして確定申告が必要になるトレーダーの条件まで詳しく解説していきます。

ハイローオーストラリアの税金は総合課税

税金には課税制度があり、ハイローオーストラリアは総合課税に該当します。

厳密に言うとハイローオーストラリアで発生した利益は雑所得に分類され、その他の所得と合算して金額に応じて税金が決まる仕組みです。

総合課税の対象となる所得は8種類あります。
 

事業を営んでいる傍らでハイローオーストラリアで取引をして利益を出したら、事業所得と雑所得を合算した金額に税金がかかります。

家賃収入がある場合は不動産所得+ハイローオーストラリアの利益です。

ハイローオーストラリアの利益は出金額ではなく取引で発生した利益すべてが対象となるので、出金しなければ税金がかからない訳ではありません。

ハイローオーストラリアは税金がかからない・バレないは嘘なので注意して下さい。

甘く考えて税金を払わないでトレードを続けていると、いつかはバレて未納の税金と一緒に罰金も納めないといけなくなってしまいます。

総合課税の累進税率

総合課税には累進税率が適応されます。

累進税率は課税対象となる所得の金額が一定以上になった時に、どんどん税率が上がるので納める税金も高くなっていくシステムです。

課税所得金額※	税率	控除
195万円以下	5％	0円
195万円以上330万円以下	10％	97,500円
330万円以上695万円以下	20％	427,500円
695万円以上900万円以下	23％	636,000円
900万円以上1,800万円以下	33％	1,536,000円円
1,800万円以上4,000万円以下	40％	2,796,000円
4,000万円以上	45％	4,796,000円

5％から45％の税率の幅が設定されています。

総所得が高ければ高い人ほど税率が高く、4,000万円以上の所得がある人は45％も税金がかかるのでかなり高額になってしまうのです。

ハイローオーストラリアの税金の計算

ハイローオーストラリアの税金の計算をしてみましょう。

最終的な税金の支払い金額は「所得税・住民税・復興特別所得税」の3種類の税金を合計して算出されます。

所得税だけの計算を紹介するサイトも多いです。

ハイローオーストラリアの税金を所得税だけで考えると実際に支払う時に高くなるので、住民税や復興特別所得税も合計して算出してみましょう。

今回は会社員のAさんの例で税金を計算します。

対象者	会社員
給与所得	300万円
ハイローオーストラリアの利益	100万円
その他の所得	なし

給与所得についてはすでに源泉徴収済みとします。

所得税の計算方法

まずはAさんの所得税を計算してみましょう。

ハイローオーストラリアの所得税を算出する時は「課税所得✕税率-控除」となり、課税所得の合計金額に応じて5％から45％の税率で決定します。

課税所得金額※	税率	控除
195万円以下	5％	0円
195万円以上330万円以下	10％	97,500円
330万円以上695万円以下	20％	427,500円
695万円以上900万円以下	23％	636,000円
900万円以上1,800万円以下	33％	1,536,000円円
1,800万円以上4,000万円以下	40％	2,796,000円
4,000万円以上	45％	4,796,000円

より具体的に解説すると課税所得から基礎控除48万円とその他の控除が差し引かれて、課税所得を算出することになるのです。

以下の計算式で求めることができます。
 

計算式で見るとかなり複雑に見えますが、簡単に計算できます。

会社員Aさんの1年間の所得をもとに、課税所得と所得税を計算してみましょう。

【課税所得】300万円+100万円-78万円＝322万円
【所得税】322万円✕30％-427,500円＝216,500円

ハイローオーストラリアの利益の他に給与所得がある場合は、会社から配布される源泉徴収票の給与所得控除後の金額を確認して下さい。

書かれている金額が給与所得となります。

給与所得とハイローオーストラリアの利益を合計し、所得税の基礎控除48万円と社会保険などの控除額を引いて課税所得を導き出しましょう。

住民税の計算方法

ハイローオーストラリアの住民税は「所得割+均等割」で計算します。

前の年の所得によって決まるのが所得割、そしてすでに決められている金額によって全員一律で課税されるのが均等割です。

簡単そうに見えますが、実はかなり分かりにくい仕組みになっています。

住民税は自治体によって税率や均等割の金額が違っていて統一されていないので、ここで金額を断言することができないのです。

住民税の標準税率を見てみましょう。

	都道府県税	市町村税	合計
所得割	4％	6％	10％
均等割	1,500円	3,500円	5,000円

指定都市の場合は所得割が2％・8％・10％となります。

お住まいの自治体にもよりますが、基本的には都道府県税4％と市町村税6％の10％と、均等割の5,000円だと思っておいて問題ありません。

では会社員Aさんの住民税を計算してみましょう。

【課税所得】300万円+100万円-73万円＝327万円
【所得税】322万円✕10％＝327,000円

住民税として課税されるのは327,000円でした。

所得控除は48万円の基礎控除でしたが、住民税は43万円の基礎控除になるので間違えないように気をつけて下さい。

復興特別所得税の計算方法

復興特別所得税は2011年3月11日の東日本大震災の復興目的で作られた税金です。

地震や津波によって大きな被害を受けた地域の復興のために必要な資金を確保するための税金で、2037年まで納税者全員に支払い義務があります。

復興特別所得税は「所得税✕2.1％」で計算します。

会社員Aさんの所得は216,500円だったので、復興特別所得税を計算すると

【復興特別所得税】216,500円✕2.1％＝4,546円

納税すべき金額は4,546円となりました。

所得税や住民税とは違い、復興特別所得税には控除が何もないです。所得税を算出したら2.1％をかけて計算して下さい。

納税額を計算

所得税・住民税・復興特別所得税が計算できました。

最後は算出したすべての数字をもとに、納税額を計算すれば終わりです。

所得税	216,500円
住民税	327,000円
復興特別所得税	4,546円
納税額	548,046円

大まかな計算なので、より細かい部分まで見ていくと納税額が変わる可能性が高いです。

特に会社員を例にしたので給与から支払われている税金が加味されていないため、実際のAさんの納税額はもう少し安いでしょう。

例としてこのくらい税金がかかるんだなと思って下さい。

ハイローオーストラリアで税金がかかるのは？

そもそも最初に自分が税金がかかるのか確認する必要があります。

税金がかかるというのは確定申告が必要になるということなので、対象者であるかどうかを1番に確認して下さい。

ハイローオーストラリアの利益額と自分の勤務状況で分かります。

会社員・サラリーマンの人

ハイローオーストラリアの他に給与所得がある会社員・サラリーマンの場合です。

1月1日から12月31日までの利益が20万円以上になった時は、必ず確定申告を行い期日内に納税を行ってください。

会社員・サラリーマン	年間利益20万円以上で対象者となる

経費を引いて20万円に満たない場合は不要です。

ハイローオーストラリア以外に副業などがある時は、合計で20万円を超えていた場合に確定申告が必要になります。

年間給与等の合計が2,000万円を超える人は例外です。

ハイローオーストラリアの利益が20万円未満だったとしても、必ず確定申告をして下さい。

大学生や主婦の人

学生や主婦などの被扶養家族でも確定申告の対象になる場合があります。

被扶養家族とは配偶者や家族の扶養に入っている人のことで、主婦や学生のほとんどが該当するでしょう。

学生や主婦が確定申告の対象になるのは年間利益48万円以上です。

学生・主婦	年間利益48万円以上で対象者となる

稼ぎすぎると確定申告をして税金を払わないといけません。

また、年間利益が130万円を超えたら配偶者や家族の社会保険から抜けなければいけなくなるので要注意です。

扶養を外れると扶養していた側の税金控除が減り納税額が増えます。

ハイローオーストラリアで稼ぐようになった学生や主婦は、一度扶養者と今後の税金対策を話し合っておくべきです。

個人事業主の人

会社に属さず自分で事業を行うのが個人事業主。

基本的に自分の事業の収支に対する確定申告を行うので、一度もしたことがないという人はいないでしょう。

ハイローオーストラリアの利益も合算して確定申告をします。

年間の全ての所得が48万円未満であれば確定申告は不要ですが、事業の利益があるのでそんなことにはならないはずです。

個人事業主	事業収入+ハイロー利益が年間48万円以上

仕事の利益とハイローオーストラリアの利益の合計に対して課税されるので、混乱する人も多いようです。

そんな時は税理士などの専門家にサポートを依頼することをおすすめします。

ハイローオーストラリアの年間利益を確認しよう

自分が税金を納める必要がある場合は、確定申告をします。

所得やハイローオーストラリアの利益を申告するので、事前にハイローオーストラリアの年間利益の確認が必要です。

公式サイトから自分で確認できます。

まずはハイローオーストラリアの公式サイトにアクセスをして、マイページにログインして下さい。

右上の「三」のマークをクリックしてメニューを開き、取引履歴をクリックします。

一覧で取引履歴が表示されるので検索ボタンをクリックして「2024年1月1日～2024年12月31日」で指定選択をして年間の取引履歴を表示させて下さい。

1年間の取引履歴が表示できたら隣のダウンロードをクリックして、出力方式をPDFにしてデータの取得を開始します。

プリントアウトして書類として保管することも可能です。

確定申告で年間利益報告書を提出する必要はないですが、7年間の保管義務があるのでなくさない方法で大切に保管しておいて下さい。

ハイローオーストラリアの確定申告方法

ハイローオーストラリアの確定申告は自分でできます。

ただ、その他の所得が多い人や複雑になるため自分では難しい人は、料金がかかりますが税理士に依頼して処理をしてもらうことも可能です。

自身で確定申告をする方法は3パターンです。
 

最近は手間も時間もかからないオンライン申請を利用する人がほとんどです。

国税庁のホームページにアクセスをして確定申告作成コーナーに入ると、画面の案内に沿って情報を入力するだけで簡単作成ができます。

かなり難しそうなイメージを持つ人が多いですが、初心者でも分かりやすいようにシステムが作られているので安心です。

以下の流れに沿って確定申告書を作成して提出して下さい。
 

入力した数字によって税金も自動的に計算されます。

作成した申告書はそのままオンラインで提出すればいいので、自宅にいながら簡単に確定申告を終わらせることができるのです。

郵送や持参して提出を希望する場合は、印刷をします。

書類として保管したい人も印刷しておくといいでしょう。

もちろんオンラインで提出した人もデータの保管・印刷は可能です。データの保管は次回の確定申告が簡単になるのでおすすめしています。

前年から変化があった部分の数字を修正して提出するだけでよくなるのです。

確定した税金の支払い方法は？

税金の額が決定したら後はきちんと期日までに納税するだけです。

所得税と復興特別所得税は確定申告の時に支払いますが、住民税は給料から天引きまたは自分で納付を選んで納付します。

自分で納付を選んだ場合はコンビニ払いや電子決済が可能です。
 

口座振替は事前に手続きが必要ですが、一度手続きをすれば翌年以降の税金も振替で徴収されるので手間がかかりません。

電子決済やクレジットカードは手数料無料です。

コンビニ払いはオンラインで確定申告を提出した後に作成される、支払い用のQRコードを使ってレジで納付します。

ハイローオーストラリアの節税方法

ハイローオーストラリアで利益が出たらできるだけ手元に残したいはずです。

利益額やその他の所得額によっては高額な税金を納める人もいるので、できる限りの節税対策を行って納めるべき税金を抑えましょう。

ハイローオーストラリアの節税方法は経費の計上です。

海外バイナリーオプションなので国内業者のように損益通算・繰越控除が使えないため、経費で節税対策をするしかありません。
 

ハイローオーストラリアの利益が大きい人は、経費だけではわずかな節税でしょう。

税金がかなり高額になってしまうほどの所得がある人は、個人事業主として開業届を出して青色申告をする方法もあります。

青色申告になると控除がかなり大きくなるからです。

個人事業主	・最大65万円の特別控除がある ・赤字の繰越が3年間できる ・家族への給与を経費計上できる ・少額減価償却資産の特例がある
法人	・認められる経費の幅が広がる ・他の事業の利益や損失と相殺できる ・役員報酬で所得の分散を行い所得税負担を軽減させられる ・赤字は10年間繰越ができる

法人化までいくとより節税対策ができますが、現実的ではありません。

ハイローオーストラリアの利益がお小遣い程度のうちはまだいいですが、まとまった金額の利益が出るようになったら税金を抑えることも意識してみて下さい。

税金の控除を受けるための書類

その他の税金の控除が受けられる場合もあります。

税金の控除を受ける時は書類が必要になるので、自分が受けられる控除に必要な書類は確定申告までに準備しておいて下さい。
 

マイナンバーカードがあれば、個人番号で医療費控除は簡単にできます。

最近ではふるさと納税を使ってお得に税金を納める人も増えています。税金を払った特典として返礼品がついてくるからです。

ふるさと納税をすると、自治体から寄付金受領証明書が発行されます。

この証明書はふるさと納税によって事前に税金を納めている証拠になるので、なくさないように大切に保管しておいて下さい。

上記のように様々な控除があるので、積極的に申請しましょう。

ハイローオーストラリアの税金のまとめ

ハイローオーストラリアの税金について解説しました。

海外業者でも一定以上の利益が出たら税金は発生します。当然、確定申告を行い期日までに納税をするのがトレーダーの義務です。

会社員は20万円・学生や主婦は48万円のラインと覚えておきましょう。

個人の状況によって確定申告や税金の支払いは変わってくるので、不明な点は税務署に確認することをおすすめします。

この記事を書いた人
出身：大阪府 趣味：釣り・旅行 投資歴：10年 サイト管理人の田中国男です。 僕がBO初心者の時、詐欺業者に入金後、資金を持ち逃げされて悔しい思いをしました(泣） 以来、必死に勉強して徐々に勝率を上げ今では専業トレーダーに。 僕のような被害者を生まないために2015年、このサイトを立ち上げて有益な情報を発信しています！ さらに詳しいプロフィールはこちらに！