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ハイローオーストラリアの確定申告をわかり易く解説!利益が出たら要チェック!

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『ハイローオーストラリアで努力した結果、安定して利益を出せるようになってきた!利益はごほうびとして全部使ってしまおう!』

…そんな風に考えて確定申告の事を忘れてしまうと、いざ税金を払うときにとても困ったことになります。

今回はハイローオーストラリアの税金を払うための手続きである『確定申告』についてご紹介させて頂きます。

確定申告とは?

『確定申告』とは、所得税及び復興特別所得税を納めるため、もしくは還付を受けるための手続きをいいます。

毎年1月1日から12月31日までの1年間の所得(もうけ)の金額とそれに対する所得税の金額を計算し、翌年2月16日から3月15日までの間に税務署に申告を行います。

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利益が出たタイミングと、実際に税金を払うタイミングが異なるため、冒頭のように利益をすべて使ってしまうと税金が払えなくなり、『延滞税』という法律違反による罰金が発生してしまいます。

会社員の場合は、毎月給料から所得税が『源泉徴収』され、そして年末に『年末調整』を行うことで所得税の納税手続きが完了し、所得税の納付もしくは還付を受けることになります。

つまり、実際の手続きはすべて会社が行ってくれています。

ハイローオーストラリア(バイナリーオプション)での利益等、給与以外に一定の金額以上の所得がある場合には、年末調整を行っている場合であっても確定申告が必要となってきます。

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具体的には、所得税法において『給与以外の年間の所得金額が20万円以下の場合、確定申告を要しない。』と定められています。

よって、大半の方については他に副業等による収入がなければ、年間を通じてハイローオーストラリアの利益が20万円を超える場合、確定申告義務が生じるため、期限内に確定申告を行うようにしましょう。

ハイローオーストラリアの税金の計算方法

ハイローオーストラリアの税金については、『総合課税』という方法により課税されます。

『総合課税』とは、一定の他の所得と合算して所得税を計算する方法で、合算した所得の合計額から後ほど紹介する医療費控除や共済等掛金控除などの『所得控除』を行ったあとの金額に、所得の金額に応じ5%~45%の税率を掛けることにより計算を行います。

所得の金額が多ければ多いほど税率が高くなり、納める税金も金額も多くなります。

ハイローオーストラリアの税金に関しては下の記事にまとめていますので、詳しく知りたい方はチェックしてみましょう。

ハイローオーストラリアの確定申告

それでは実際に、ハイローオーストラリアの確定申告の流れを見てみましょう。

確定申告で必要なもの

まずは、確定申告で必要なものについて確認していきましょう。必要なものについては以下の通りです。

  1. 確定申告書A様式またはB様式
  2. 給与所得の源泉徴収票
  3. バイナリーオプションの年間取引報告書
  4. 所得控除、税額控除などの各種控除をうけるために必要な書類
  5. マイナンバー
  6. 印鑑
  7. 口座番号がわかるもの(振替納税、還付用)

確定申告書の用紙は税務署か国税庁HPで、源泉徴収票は会社から、年間取引報告書はハイローオーストラリアの場合、マイページの「取引履歴」から確定申告を行う年の1月~12月までの取引履歴を検索し、エクスポートすることでそれぞれ入手できます。

マイナンバーについては、平成29年以降は記載が法律により義務として定められています。

平成31年現在は記載なしでも罰則はなく、受理はされていますが、税務署から連絡が来たり今後厳罰化されたりする可能性もあるので、記入することが望ましいです。

また、口座番号については口座振替で納税する場合(振替納税)、所得控除や税額控除によって還付を受ける場合に必要です。

振替納税を利用する場合は、納める国税の納期限、毎年3月15日までに「預貯金口座振替依頼書兼納付書付依頼書」(振替依頼書)を所轄の税務署または振替口座のある金融機関に提出する必要があります。

書式については国税庁のHPでダウンロードが可能です。

口座番号は確定申告書第一表の右下に下記のような記載欄があるので、忘れずに記載しましょう。

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確定申告の方法

確定申告の方法としましては、以下の方法があります。

  1. 税務署に行って現地で確定申告書に記入して提出をする
  2. 国税庁の『確定申告書作成コーナー』で申告書を作成し、郵送で申告を行う
  3. インターネットの『e-tax』を利用する

①については、各税務署に無料相談会場が設けられていて、税務署のパソコンを使って直接相談をしながら確定申告書を作成することができるので、一番手っ取り早い方法になります。

ただし、他に相談される方も大勢おり、特に3月に入って申告期限に近づけば近づくほど混雑が予想されるので、必要な書類を先に用意した上でなるべく早めに相談に行くようにしましょう。

②については、国税庁HPの『確定申告作成コーナー』から、利用ガイドを確認しながら申告書を作成する方法となります。

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税額を自動で計算することができて確認がしやすいため、おすすめの方法の1つです。

なお、郵送で提出する場合、コピーした申告書と、切手を貼って宛名を書いた返信用封筒を同封しておけば、後日受付済みの申告書として返送してもらえます。

受付印のある申告書は金融機関の審査等で使用する機会があるので、記録の意味も含め、なるべく準備しておくようにしましょう。

③については、申告から納税まですべてインターネットで行うこともできますが、ICカードリーダーの用意など手間や費用が必要となる部分もあるので、ご自身にあった方法により申告を行っていただけたらと思います。

知って得するハイローオーストラリアの節税方法

此処から先は、ハイローオーストラリアの利益に対する節税方法をご紹介します。ハイローオーストラリアトレーダーの方は、知っていて損のないないようなので、ぜひチェックしてみてください。

医療費控除

適用が受けられるのに見逃されやすいのが、『医療費控除』です。

「1年間に支払った医療費が10万円を超える場合」、あるいは「年間所得が200万円以下の場合で医療費が所得の5%を超えたとき」はその超える部分の金額について、医療費控除の適用を受けることができます。

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こちらは筆者の確定申告書の一部ですが、1年間で231,771円の医療費があり、231,771円-100,000円=131,771円の控除を受けることにより、所得税で6,600円、住民税で13,100円の合計で19,700円税金が安くなります。
※所得税5%、住民税10%で計算。

必要書類は医療費の領収書と、病院への交通費についても適用を受けられるので、メモやパソコン等で記録を残し表にまとめて領収書と一緒に提出できるようにしましょう。

セルフメディケーション税制

会社の健康診断を受けるなど、健康の保持増進に一定の取り組みを行っている方が12,000円以上の対象医薬品を購入した場合には、『セルフメディケーション税制(上記の通常の医療費控除と選択適用)』を受けることができます。

医薬品の画像

対象医薬品には上記のように識別マークがあります。

通常の医療費控除は適用なしでも、セルフメディケーション税制は適用を受けられるという可能性があるので、領収書については必ず保存するようにしましょう。

iDeCo(個人型確定拠出年金)

最近、TVや雑誌などで話題のiDeCo(イデコ)ですが、この毎月の掛金について『所得控除』により税金を安くすることができます。

まず、iDeCoについてですが、おおまかに説明すると『老後の資金を毎月自分で積み立てる』事を目的とする、国が推奨している年金制度をいいます。

国が推奨している制度のため、税制面でいくつかの優遇措置があります。

  1. 掛金が全額『所得控除』され、毎年の税金が安くなる。
  2. 運用益に税金がかからない。
  3. 60歳以降に受け取る際に『退職所得控除』や『公的年金等控除』により、大幅に所得税が安くなる。

このうち、『所得控除』について、所得税の税率が10%、住民税の税率が10%で毎月の掛金が1万円(年間掛金12万円)の場合、合計で年間24,000円税金を安くすることができます。

iDeCoの公式HPに詳しい情報が記載されているので、ぜひ一度ご検討頂くことをおすすめします。

ハイローオーストラリアの税金まとめ

最後まで読んでいただきありがとうございます。

今回は自分で確定申告を行う場合についてご紹介させて頂きましたが、金額が大きくなればなるほど不安に感じられる方もいらっしゃると思います。

その場合は、お近くの税務署や会計事務所などに相談して、正しい申告を行うことで不安のないハイローオーストラリアライフを過ごして頂ければと思います。

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